La SWAN innove une fois de plus avec un produit d’investissement structuré, qui s’étale sur une durée de cinq ans, à destination des investisseurs. Il s’agit du Smart Dyamics Notes. Explications.
Le Smart Dynamics Notes a été officiellement lancé le 26 mai dernier. Ce produit d’investissement, qui s’étale sur une durée de cinq ans, ne requiert qu’une condition : un capital minimal de Rs 100 000. La souscription à ce plan est ouverte aux investisseurs jusqu’au 15 juin prochain. Au total, la SWAN projette de lever quelque 182,5 millions de roupies afin de les investir dans le produit, qui protégera le capital à 100 % s’il est maintenu à maturité, et qui garantira un retour sur investissement minimum de 15 %, à maturité également. Aussi, les investisseurs pourront bénéficier d’une participation à tout rendement positif sur l’indice de référence (le JP Morgan Efficiente Smart Beta).
Réduire la prise de risque pour les investisseurs
A travers Smart Dynamics Notes, la SWAN ambitionne d’offrir un rendement satisfaisant, tout en réduisant la prise de risque pour les investisseurs. Nitish Benimadhu, Senior Manager au département des investissements de la SWAN, explique que le but de l’organisme est d’offrir un produit sécurisant, sans pour autant limiter le potentiel du retour sur investissement. « Le placement initial est protégé à 100 %, à travers des dépôts placés dans diverses institutions financières, qui ont été soumises à un exercice de due dilligence par SWAN Wealth Managers Ltd, développeur du produit. »
Un objectif également souligné par Louis Rivalland, Group Chief Executive de la SWAN. « La SWAN étant l’un des leaders du paysage financier mauricien, nous sommes les témoins privilégiés de l’évolution de ce marché. La baisse des taux d’intérêt et la volatilité des marchés financiers freinent les aspirations des investisseurs. Suite à ce constat, nous nous sommes rapidement mis au travail pour réfléchir à des solutions. » C’est ainsi que l’élaboration du produit Smart Dynamics Notes s’est articulée autour de trois axes : la protection du capital, l’assurance d’un retour minimum garanti, et l’assurance d’une participation dans un instrument avec un potentiel de retour intéressant.
Les conditions du Smart Dynamics Notes
Deux options seront proposées aux investisseurs : le Smart Dynamics Notes 65, ou le Smart Dynamics Notes 100. Dans la première, l’investisseur touchera 65 % de participation sur toute performance positive de l’indice JP Morgan Efficient Smart Beta. Dans la seconde option, la participation sera donc de 100 % sur toute performance positive supérieure à 3 %.
Par ailleurs, afin de s’assurer que l’investisseur potentiel a une bonne compréhension du produit, un questionnaire devra être rempli. Un comité se chargera par la suite d’évaluer si le produit est suffisamment maîtrisé avant qu’il puisse investir. Aussi, un élément de contrôle de volatilité a été intégré au mécanisme du produit.
Les investisseurs pourront également consulter, chaque mois, la performance du produit à travers un factsheet. Enfin, au-delà de l’accompagnement offert par des conseillers en investissement de la SWAN, un prospectus sera mis à la disposition des investisseurs intéressés, afin de les familiariser avec le Smart Dynamics Notes.
